Lors de la conférence ADVISE AI organisée par Financial Planning à Las Vegas, John O’Connell, PDG du groupe Oasis, a démontré comment les outils d’intelligence artificielle peuvent rapidement générer des rapports et des plans financiers détaillés. En utilisant des systèmes tels que Perplexity AI, O’Connell a présenté la création en quelques secondes d’un rapport boursier de 20 pages sur Oracle, comprenant des graphiques et des indicateurs financiers. Bien que ces documents générés par l’IA aient impressionné par leur rapidité, ils ont également soulevé des inquiétudes quant à leur précision et leur fiabilité.
O’Connell a souligné que les modèles d’IA offrent souvent des niveaux de confiance modérés et peuvent nécessiter davantage de données pour améliorer leur précision. Il a insisté sur l’importance de la supervision humaine pour prévenir les biais et les erreurs potentiels, connus sous le terme de “hallucinations”, où l’IA pourrait inventer des informations en raison de données insuffisantes. Cela est particulièrement crucial dans la gestion de patrimoine, où les enjeux des conseils financiers sont élevés.
Michael Kitces, intervenant principal à la conférence, a partagé ce point de vue, soulignant la nécessité de l’implication humaine pour atténuer les risques associés aux conseils générés par l’IA. La conférence a également mis en lumière le potentiel de l’IA à rationaliser les brouillons initiaux de planification financière, qui peuvent ensuite être affinés par des conseillers professionnels.
Malgré la rapidité et l’efficacité prometteuses de l’IA dans la génération de documents financiers, des experts comme Michael Bisaro de StraightLine mettent en garde contre la dépendance exclusive à l’égard de l’IA en raison des incohérences et des biais. L’IA doit plutôt être considérée comme un outil pour assister les conseillers, qui doivent toujours garantir l’exactitude et la pertinence des conseils fournis aux clients.
